Mutual Fund
Mutual Fund SIP: હવે ભારતીયો પહેલા કરતા વધુ સ્માર્ટ અને રોકાણ અંગે વધુ જાગૃત બન્યા છે. તેઓ હવે સારી રીતે સમજી રહ્યા છે કે પરંપરાગત રોકાણોની તુલનામાં ક્યાં રોકાણ કરવું અને તેમને સુરક્ષા અને વળતર ક્યાં મળશે. આ જ કારણ છે કે દેશમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા લોકોની સંખ્યા ઝડપથી વધી રહી છે. એફડી અને અન્ય પરંપરાગત રોકાણ યોજનાઓની તુલનામાં તેઓ જે વધુ વળતર આપે છે તેના કારણે લોકો મોટી સંખ્યામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વળે છે. આમાં સૌથી વધુ રસ એવા રોકાણકારોમાં જોવા મળી રહ્યો છે જેઓ શેરબજારમાં સીધા રોકાણ કરવાનું ટાળવા માગે છે. તો ચાલો હવે જાણીએ કે 3,000 રૂપિયાની SIP પર ફંડ કેટલું વળતર આપી શકે છે. ચાલો આપણે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડને ઉદાહરણ તરીકે લઈ ગણતરીને સમજીએ.
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ 1 ફેબ્રુઆરી 1994ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. ત્યારથી, આ ફંડે વાર્ષિક સરેરાશ 18.66 ટકા વળતર આપ્યું છે. જો કોઈ રોકાણકારે 30 વર્ષ પહેલાં આ ફંડમાં 3000 રૂપિયાની માસિક SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) શરૂ કરી હોત, તો આજે તેના ફંડની કિંમત લગભગ 5 કરોડ રૂપિયા હોત. જો આપણે આ રકમની ગણતરી પર નજર કરીએ તો, રોકાણ કરેલી મૂડી માત્ર 10.80 લાખ રૂપિયા હશે, પરંતુ 18.66 ટકા વાર્ષિક વળતરના આધારે, વ્યાજના રૂપમાં આ રકમ 4.93 કરોડ રૂપિયા સુધી પહોંચી ગઈ હશે.
એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડને નિષ્ણાતો દ્વારા ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા રોકાણ તરીકે ગણવામાં આવે છે, તેથી તેને ઓછામાં ઓછા 3 વર્ષ કે તેથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. જો કે, રોકાણકારો આ ફંડમાં માત્ર રૂ. 100ની ન્યૂનતમ રકમથી SIP શરૂ કરી શકે છે, જે તેને દરેક સ્તરના રોકાણકારો માટે સુલભ બનાવે છે.
