Budget 2025: બજેટ 2025માં આવા પગલાં અપેક્ષિત છે, જે વપરાશમાં વધારો કરશે અને અર્થતંત્રને વેગ આપશે. GDP માં આવેલી મંદીને દૂર કરવા માટે, સરકાર બજેટમાં વિવિધ પગલાંની સાથે કર મુક્તિની જાહેરાત કરી શકે છે. ખાસ કરીને વીમા પર કર વધારીને મધ્યમ વર્ગને મજબૂત બનાવી શકાય છે. વીમા પર કર મુક્તિના સંદર્ભમાં બજેટ સુધારાના સંદર્ભમાં, વીમા ક્ષેત્રના સૌથી મહત્વપૂર્ણ સુધારાઓમાંનો એક કલમ 80C અને 80D હેઠળ કર નિયમોમાં ફેરફાર કરવાની જરૂરિયાત છે.
હાલમાં, 80C હેઠળ કપાત મર્યાદા રૂ. 1,50,000 છે, જે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોથી બદલાઈ નથી. આ મર્યાદામાં PPF અને લોન જેવી અન્ય આવશ્યક વસ્તુઓનો પણ સમાવેશ થાય છે, જેના કારણે લોકોને તેમના મહત્વપૂર્ણ નાણાકીય નિર્ણયો લેવાનો અવકાશ ઓછો રહે છે. આને સુધારવા માટે, ટર્મ ઇન્શ્યોરન્સ જેવા આવશ્યક સુરક્ષા ઉત્પાદનો માટે એક અલગ ડિસ્કાઉન્ટ શ્રેણી બનાવવી જોઈએ. આનાથી કરદાતાઓ તેમના પરિવારોની નાણાકીય સુરક્ષા માટે વધુ સારી ટર્મ પ્લાન લેવા માટે પ્રોત્સાહિત થશે.
આ ઉપરાંત, પોતાના, જીવનસાથી અને આશ્રિત બાળકો માટે ખરીદેલા સ્વાસ્થ્ય વીમા પર 80D હેઠળ કપાત મર્યાદા વધારીને 50,000 રૂપિયા અને વરિષ્ઠ નાગરિક માતાપિતા માટે 1 લાખ રૂપિયા કરવાથી સ્વાસ્થ્ય વીમાને પ્રોત્સાહન મળશે. ઉપરાંત, હેલ્થ સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ (HSA) એ એક નવો ખ્યાલ છે જે ગ્રાહકોને કટોકટી દરમિયાન ઉપયોગમાં લઈ શકાય તેવા આરોગ્ય ભંડોળ બનાવવા માટે નાણાં બચાવવા માટે પ્રોત્સાહિત કરે છે. તેને કરમુક્ત બનાવવું જોઈએ અને ગ્રાહકોને ફક્ત આરોગ્ય સંભાળ સંબંધિત ખર્ચ માટે પૈસા ઉપાડવાની મંજૂરી આપવી જોઈએ. આનાથી લોકોને આરોગ્ય સંભાળ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં અને વધતા ખર્ચનું સંચાલન કરવામાં મદદ મળશે.જીવનના અંતિમ તબક્કામાં સારા નાણાકીય ભવિષ્યની ખાતરી કરવા માટે ભારતમાં નિવૃત્તિ આયોજનને પ્રોત્સાહન આપવાની જરૂર છે. આ મુશ્કેલીને દૂર કરવા માટે, વીમા ક્ષેત્ર આગામી બજેટમાંથી પેન્શન ઉત્પાદનો માટે NPS જેવા કર લાભોની અપેક્ષા રાખી રહ્યું છે. વર્તમાન નિયમો મુજબ, મુદ્દલ અને વ્યાજ બંને સહિત સમગ્ર વાર્ષિક આવક પર કર વસૂલવામાં આવે છે. જો આ ઉત્પાદનોમાંથી થતી વાર્ષિક આવકને કરમુક્ત કરવામાં આવે, તો વધુ લોકો તેમને અપનાવશે. આરોગ્ય અને ટર્મ વીમા પરના વર્તમાન 18% GST દરમાં ફેરફાર અંગે ચર્ચા ચાલી રહી છે. જો GST દરોમાં સુધારો કરવામાં આવે તો તેનો લાભ ગ્રાહકો સુધી સીધો પહોંચશે અને તે વધુ લોકોને વીમામાં રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરશે.
