Mutual Fund
એ જાણવું અગત્યનું છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનું પાછલું વળતર તેના ભાવિ વળતરની ખાતરી આપતું નથી. કોઈપણ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા, ઑફર દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો અને નિર્ણય લેતા પહેલા સેબી-રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર સાથે વાત કરો.
તાજેતરના સમયમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોની સંખ્યામાં ઝડપથી વધારો થયો છે. SIP દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સરળ રોકાણ અને FDની તુલનામાં વધુ વળતર રોકાણકારોને MF તરફ આકર્ષિત કરી રહ્યા છે. તમને જણાવી દઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો રોકાણ કરતા પહેલા વિવિધ યોજનાઓ દ્વારા આપવામાં આવેલા વળતરની તુલના કરે છે. સામાન્ય રીતે, છૂટક રોકાણકારો એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમને બીજી સ્કીમ પસંદ કરતા પહેલા સમાન કેટેગરીની સ્કીમ દ્વારા આપવામાં આવતા વળતરની તુલના કરે છે. જો કે, માત્ર વળતર જોઈને રોકાણ કરવું એ યોગ્ય નિર્ણય નથી. નાણાકીય સલાહકારોનું કહેવું છે કે ફંડ, ફંડ મેનેજર, સેક્ટર વગેરેની કામગીરી પર ધ્યાન આપવું જરૂરી છે.
લાર્જ કેપ ફંડ્સમાં ઓછું જોખમ
આજે આપણે લાર્જ કેપ ફંડ્સની સરખામણી કરી રહ્યા છીએ જેણે છેલ્લા 5 વર્ષમાં સારું વળતર આપ્યું છે. આ ફંડ્સ તેમના AUM ના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા લાર્જ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. લાર્જ-કેપ શેરો એવી કંપનીઓ છે જેમની માર્કેટ મૂડી ટોચની 100 કંપનીઓમાં છે. તેથી આ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં ઓછું જોખમ રહેલું છે. જ્યારે બજાર ઘટે છે ત્યારે તેમનો સ્ટોક ઓછો પડે છે. તે જ સમયે, મિડ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓના શેરોમાં ઝડપથી ઘટાડો થાય છે.
લાર્જ કેપ ફંડ 5 વર્ષનું સરેરાશ વળતર (%)
- આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ: 20.27
- બંધન લાર્જ કેપ ફંડઃ 20.50
- બરોડા બીએનપી પરિબાસ લાર્જ કેપ ફંડઃ 21.22
- કેનેરા રોબેકો બ્લુચિપ ઇક્વિટી ફંડ: 21.10
- એડલવાઈસ લાર્જ કેપ ફંડ: 20.32
- HDFC ટોપ 100 ફંડઃ 20.70
- ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચિપ ફંડ: 22.33
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા લાર્જકેપ ફંડ: 20.78
- જેએમ લાર્જ કેપ ફંડ: 20.74
- કોટક બ્લુચીપ ફંડઃ 20.89
- નિપ્પોન ઈન્ડિયા લાર્જ કેપ ફંડઃ 23.41
- (સ્રોત: AMFI; 22 ઓગસ્ટ, 2024 સુધી નિયમિત વળતર)
નાણાકીય નિષ્ણાતની સલાહ જરૂર લો
ઉપરના કોષ્ટકમાં જોઈ શકાય છે તેમ, નિપ્પોન ઈન્ડિયા લાર્જ કેપ ફંડે સૌથી વધુ 23.41 ટકા વળતર આપ્યું છે, ત્યારબાદ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચીપ ફંડ (22.33 ટકા) છે. 20 ટકાથી વધુ વળતર આપતી અન્ય લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ, બંધન લાર્જ કેપ ફંડ, કેનેરા રોબેકો બ્લુચીપ ઈક્વિટી ફંડ અને બરોડા બીએનપી પરિબાસ લાર્જ કેપ ફંડનો સમાવેશ થાય છે. જો કે, એ જાણવું અગત્યનું છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના પાછલા વળતર તેના ભાવિ વળતરની ખાતરી આપતા નથી. કોઈપણ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા, ઑફર દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો અને નિર્ણય લેતા પહેલા સેબી-રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર સાથે વાત કરો.
