SIP
SIP: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે દેશના સામાન્ય રોકાણકારોમાં બિઝનેસ સાયકલ સ્કીમ્સનું વર્ચસ્વ વધી રહ્યું છે. ગયા વર્ષે, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ 32 થી 56 ટકા સુધીનું મજબૂત વળતર આપ્યું છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, HSBC, Mahindra Manulife અને Quantની યોજનાઓએ રોકાણકારોને 50 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે. અમે તમને જણાવી દઈએ કે બિઝનેસ સાયકલ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની એક શ્રેણી છે, જે આર્થિક ચક્રના વિવિધ તબક્કાઓ દરમિયાન આવા શેરો અને ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે જે તે સમયની પરિસ્થિતિઓના આધારે સારી કામગીરીની અપેક્ષા રાખે છે. ઉદ્યોગના ડેટા અનુસાર, આ ટોચના 3 ફંડ્સે નિફ્ટી 500 TRI ઇન્ડેક્સને નોંધપાત્ર રીતે પાછળ રાખી દીધું છે, જેણે સમાન સમયગાળામાં 35.11 ટકા વળતર આપ્યું છે.
આનંદ રાઠી વેલ્થના ડેપ્યુટી સીઈઓ ફિરોઝ અઝીઝે જણાવ્યું હતું કે આ પ્રભાવશાળી વૃદ્ધિ આ ફંડ્સમાં રોકાણકારોના વધતા રસને દર્શાવે છે. હાલમાં, માર્કેટમાં માત્ર 16 બિઝનેસ સાયકલ ફંડ છે, જેમાંથી માત્ર 3 ફંડોએ 3 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે. આ કેટેગરીની એયુએમ સપ્ટેમ્બર, 2021માં રૂ. 17,238 કરોડની સરખામણીએ હવે બમણાથી વધુ વધીને રૂ. 37,487 કરોડ થઈ ગઈ છે. આવા ફંડો આર્થિક ચક્રને ઓળખવાનો પ્રયાસ કરે છે અને પછી બજારની સંબંધિત પરિસ્થિતિઓમાં સારો દેખાવ કરી શકે તેવા ક્ષેત્રોમાંથી સ્ટોક પસંદ કરે છે.
મંદી અથવા અર્થતંત્રની પ્રારંભિક પુનઃપ્રાપ્તિ જેવી વિવિધ પરિસ્થિતિઓને આધારે આ ભંડોળ વિવિધ ક્ષેત્રોમાં તેમના રોકાણની ફાળવણી કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, મંદીમાં, ઉપયોગિતાઓ અને ફાર્માસ્યુટિકલ્સ જેવા રક્ષણાત્મક ક્ષેત્રો સારી કામગીરી બજાવે છે. તેનાથી વિપરિત, ઓટોમોબાઈલ, ફાઈનાન્સિયલ અને ઈન્ફ્રા જેવા સેક્ટરમાં વહેલી રિકવરીનો ફાયદો જોવા મળ્યો છે. હાલમાં ઉપલબ્ધ આવા 16 ફંડ્સમાંથી 10 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો એક વર્ષથી વધુનો ટ્રેક રેકોર્ડ છે અને એક સિવાયના તમામ ફંડ્સે છેલ્લા 12 મહિનામાં નિફ્ટી 500 TRI કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો છે. ઈન્ડસ્ટ્રીના ડેટા અનુસાર, આ 10 ફંડ્સે સરેરાશ 42 ટકા વળતર આપ્યું છે.
