Budget 2024
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણઃ નાણામંત્રી નિર્મલા સીતારમણે આ બજેટમાં આવકવેરા પ્રણાલી તેમજ ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના રોકાણના નિયમોમાં ફેરફાર કર્યો છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ: નાણા પ્રધાન નિર્મલા સીતારમણે મંગળવારે 23 જુલાઈએ દેશનું બજેટ રજૂ કર્યું છે. તેમણે કર માળખાને સરળ બનાવવા અને રોકાણકારો માટે ઘણાં પગલાં લીધાં છે. આ ફેરફારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગને પણ અસર કરશે. બજેટ બાદ શોર્ટ ટર્મ અને લોંગ ટર્મ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પરના ટેક્સમાં પણ ફેરફાર થયો છે. આજે આપણે આને વિગતવાર સમજવાનો પ્રયત્ન કરીશું.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટેક્સ સરળ કરવામાં આવ્યો છે
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ પર બજેટની અસર સમજાવવા માટે, એડલવાઈસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના MD અને CEO રાધિકા ગુપ્તાએ સોશિયલ મીડિયા પ્લેટફોર્મ X પર એક પોસ્ટ અને વીડિયો શેર કર્યો છે. રાધિકા ગુપ્તાએ લખ્યું કે બજેટ પહેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ઘણા ટેક્સ લગાવવામાં આવ્યા હતા. તેમાં લાંબા ગાળાના અને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો, સીમાંત કર દર અને ઇન્ડેક્સેશન લાભોનો સમાવેશ થાય છે. હવે આ બધું સરળ થઈ ગયું છે. ઇન્ડેક્સેશન પણ નાબૂદ કરવામાં આવ્યું છે.
ત્રણ કેટેગરીના ટેક્સ વસૂલવામાં આવે છે
રાધિકા ગુપ્તાના જણાવ્યા અનુસાર, હવે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ત્રણ કેટેગરીના ટેક્સ લાદવામાં આવી રહ્યા છે. 65 ટકાથી વધુ હોલ્ડિંગ ધરાવતા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રથમ શ્રેણીમાં આવશે. આના પર કેપિટલ એસેટ ટેક્સ લાદવામાં આવશે, જે ટૂંકા ગાળા માટે 20 ટકા અને લાંબા ગાળા માટે 12.5 ટકા હશે. હવે એક વર્ષથી વધુ સમય માટેના રોકાણને લાંબા ગાળાના ગણવામાં આવશે. બીજી કેટેગરીમાં એવા ફંડનો સમાવેશ થશે જેમની ડેટ સિક્યોરિટીઝમાં હોલ્ડિંગ 65 ટકાથી વધુ હશે. આના પર ટૂંકા ગાળા અને લાંબા ગાળાના બદલે માર્જિનલ રેટ લાગુ થશે. આ વર્ષે આમાં કોઈ ફેરફાર કરવામાં આવ્યો નથી.
લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને અહીં ફાયદો થશે
તેણે પોતાની પોસ્ટમાં જણાવ્યું કે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રથમ બે કેટેગરીમાં નથી આવતા તે ત્રીજી કેટેગરીમાં આવશે. તેમાં ગોલ્ડ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, ગોલ્ડ ઇટીએફ, ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરતા ફંડ્સ, ઇન્ટરનેશનલ ફંડ્સ અને કન્ઝર્વેટિવ અથવા હાઇબ્રિડ ફંડ્સનો સમાવેશ થશે. આના પર ટૂંકા ગાળામાં નજીવા દરે અને લાંબા ગાળામાં 12.5 ટકા ટેક્સ લાગશે. અહીં લાંબા ગાળાને 2 વર્ષ તરીકે જોવામાં આવશે. આવી સ્થિતિમાં, જો તમે લાંબા ગાળાના રોકાણકાર છો, તો તમને આ શ્રેણીમાં નફો મળશે.
