Mutual Fund Investment
Mutual Fund Investment: સચિન તેંડુલકર, મહેન્દ્ર સિંહ ધોનીથી લઈને રોહિત શર્મા આ દિવસોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જાહેરાતોમાં દેખાઈ રહ્યા છે અને તેના ફાયદાઓ વિશે જણાવી રહ્યા છે અને તમારે પણ આ સંપત્તિ વિશે જાણવું જોઈએ.
Mutual Fund Investment: આજકાલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નામ ફાઇનાન્શિયલ માર્કેટમાં સૌથી વધુ સાંભળવામાં આવતા શબ્દોમાંનું એક છે. તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જાહેરાતમાં પણ સાંભળ્યું હશે કે ‘મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સલામત છે.. આ સાથે એક ડિસ્ક્લેમર પણ આવે છે જેમાં એવું કહેવામાં આવે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે છેલ્લાં કેટલાંક વર્ષોમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક એવી સંપત્તિ તરીકે ઉભરી આવ્યા છે જે તમારા રોકાણ કરેલા નાણાંને ઝડપથી બમણા કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. જો તમે એવું રોકાણ કરવા માંગતા હોવ કે જે 10 વર્ષમાં બમણું વળતર આપે, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના પર્યાય તરીકે સ્પષ્ટપણે બહાર આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વળતર ખાસ કરીને ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં અસાધારણ રહ્યું છે. આંતરરાષ્ટ્રીય ઇક્વિટી સ્કીમ્સમાં રોકાણ વધી રહ્યું હોવાથી રોકાણકારોને 15 ટકાનું CAGR વળતર મળી રહ્યું છે. આ પાંચ વર્ષથી સતત જોવા મળી રહ્યું છે. જેમ કે બજાર નિષ્ણાતો પણ કહે છે કે જો તમને સતત 10 વર્ષ સુધી સરેરાશ 15 ટકા વળતર મળે છે, તો તમારા પૈસા 10 વર્ષમાં બમણા થઈ શકે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સતત વધી રહ્યું છે
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સતત વધી રહ્યું છે. એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (એએમએફઆઈ)ના ડેટા અનુસાર, ઓગસ્ટ 2024માં એસઆઈપી (સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન)માં રેકોર્ડ રોકાણ થયું છે અને તે રૂ. 2350 કરોડના આંકડા પર પહોંચી ગયું છે. ખાસ વાત એ છે કે આ સતત 14મો મહિનો છે જ્યારે આ SIP ડેટા આજીવન ઉચ્ચ સ્તરે પહોંચ્યો છે.
ઓગસ્ટ માટેના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના આંકડા ઉત્સાહજનક છે
જો તમે ઓગસ્ટના આંકડાઓ પર ધ્યાન આપ્યું છે, તો આ તમારું ધ્યાન આકર્ષિત કરી શકે છે કે છેલ્લા મહિનામાં એટલે કે ઓગસ્ટમાં, ઇક્વિટી સ્કીમ્સમાં રૂ. 38,239 કરોડનો ચોખ્ખો પ્રવાહ આવ્યો છે. આ જુલાઈમાં રૂ. 37,113 કરોડના ચોખ્ખા પ્રવાહ કરતાં 3.3 ટકા વધુ છે, એટલે કે જુલાઈમાં ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જે રકમ આવી હતી તેના કરતાં ઓગસ્ટ દરમિયાન 3.3 ટકા વધુ નાણાં જોવામાં આવ્યા છે.
1. લાર્જ કેપ ફંડ્સ
લાર્જ કેપ ફંડ્સ તે છે જે વર્તમાન બજારના વલણ મુજબ, આવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે જે મોટી કંપનીઓના શેર ધરાવતા ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે. લાર્જ કેપ ફંડ્સની આ શ્રેણીમાં રોકાણકારોને છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં સરેરાશ 19 ટકા વળતર મળ્યું છે, જેના કારણે આગામી 5 વર્ષમાં આ ફંડ્સમાં નાણાં બમણા થવાની ધારણા છે. જો કે, રોકાણકારોએ લાર્જ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરતા હોય તેવા ફંડની પસંદગી કરવી પડશે અને સમયાંતરે તેની તપાસ કરતા રહેવું પડશે.
2. મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તે છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હેઠળ આવતા તમામ કેટેગરીમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, લાર્જ કેપ ફંડ્સ, મિડકેપ અને સ્મોલકેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ ફંડ્સની ખાસ વાત એ છે કે તેઓ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં થતા ફેરફાર અનુસાર તેમનો પોર્ટફોલિયો બદલતા રહે છે. આ સૌથી આકર્ષક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે ઉભરી આવ્યા છે કારણ કે તેઓ 25 ટકા CAGR (કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ) ઓફર કરે છે જે તમામ પ્રકારના MFsમાં શ્રેષ્ઠ વળતર આપતી અસ્કયામતોમાંની એક તરીકે ગણવામાં આવે છે.
3. ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ
ફ્લેક્સી ફંડ્સ તે ફંડ્સ છે જે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં અને શેરબજારમાં વિવિધ પ્રમાણમાં રોકાણ કરે છે. આ ખાસ કરીને શેરબજારમાં પરપોટાના જોખમની અસરને ઘટાડે છે. તે જ સમયે, ફંડ મેનેજર સક્રિય રોકડ કૉલ્સ પણ લઈ શકે છે. આ કેટેગરીના ફંડોએ છેલ્લા 5 વર્ષમાં 21 ટકાનું ચક્રવૃદ્ધિ વળતર આપ્યું છે.
4. કોન્ટ્રા ફંડ્સ
વર્તમાન બજારના વલણ મુજબ, દરેક વ્યક્તિ જે શેરો વધી રહ્યા છે તેમાં રોકાણ કરવા માંગે છે, પરંતુ તે શેર્સમાં રોકાણ કરવાની પદ્ધતિ જે વધતા બજારમાં પણ વધુ વધી રહી નથી, કોન્ટ્રા ફંડમાં અપનાવવામાં આવે છે. કોન્ટ્રા ફંડ્સ, નામ સૂચવે છે તેમ, વિરોધાભાસી ચાલના આધારે રોકાણ કરો. તેમનો રિસ્ક-રિવોર્ડ રેશિયો ઘણો સારો છે. જો કે આ ફંડ્સ જોખમની દ્રષ્ટિએ થોડા વધુ જોખમી છે, તેમ છતાં તેમાં ઉચ્ચ વળતર, લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ અને પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ જેવી કેટલીક લાક્ષણિકતાઓ છે જે એકંદરે રોકાણકારને સારું વળતર આપે છે. જો તમે તેમનું વળતર સાંભળશો, તો તમે ચોંકી જશો, કારણ કે છેલ્લા 5 વર્ષમાં કોન્ટ્રા ફંડ્સે 27 ટકાનું ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.
5. મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ
આ ફંડ વાસ્તવમાં હાઇબ્રિડ ફંડની શ્રેણીમાં આવે છે. આ ફંડ્સ માટે ઓછામાં ઓછા 3 અલગ અલગ એસેટ ક્લાસમાં 10-10 ટકા રોકાણ કરવું જરૂરી છે. આ ત્રણ ફંડ્સમાં મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ડેટ હોય છે, ત્રીજો એસેટ ક્લાસ સોનું અથવા રિયલ એસ્ટેટ અથવા અન્ય કોઈપણ એસેટમાં રોકાણ હોઈ શકે છે. તેમની વિશેષતા એ છે કે તેઓ મોટાભાગની ઇક્વિટી કરતાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ કરતાં પણ ઓછું જોખમ ધરાવે છે. છેલ્લા 5 વર્ષમાં આ ફંડ્સે સરેરાશ 19.2 ટકા વળતર આપ્યું છે.
